永赢中证沪深港黄金产业股票往还型灵通式指数证券投资基金发起式连结基金        （C 份额）基金产物贵府选录更新(2024 年第 3 号)                               编制日历：2024-11-19                   送出日历：2024-11-30       本选录提供本基金的进犯信息，是招募说明书的一部分。       作出投资决定前，请阅读竣工的招募说明书等销售文献。  一、产物大要           永赢中证沪           深港黄金产 基金简称                 基金代码            020411           业 股 票 ETF           发起连结           永赢中证沪           深港黄金产 下属基金简称               下属基金代码          020412           业 股 票 ETF           发起连结 C           永赢基金管                      中国农业银行 基金不断东谈主                基金托管东谈主           理有限公司                      股份有限公司 基金合同见效日   2024-02-01 基金类型      股票型        往还币种            东谈主民币 运作样式      鄙俚灵通式 灵通频率                 每个灵通日 基金司理      刘庭宇        开动担任本基金基金司理的    2024-02-01                      日历                      证券从业日历          2018-07-02 其他            基金合同见效之日起三年后的年度对应日（当然日），若           基金财富净值低于 2 亿元的，基金合同自动阻隔，不得通过召           开基金份额抓有东谈主大会的样式延续。若届时的法律法则或中国           证监会司法发生变化，上述阻隔司法被取消、更始或补充时，           则本基金不错参照届时有用的法律法则或中国证监会司法执           行。               基金合同见效满三年后赓续存续的，在基金合同见效满三           年后的基金存续期内，连续 20 个责任日出现基金份额抓有东谈主           数目动怒 200 东谈主或者基金财富净值低于 5000 万元情形的，基           金不断东谈主应当在如期阐扬中赐与浮现；连续 60 个责任日出现           前述情形的，基金不断东谈主应当于十个责任日内向中国证监会报           告并提倡处置决策，如抓续运作、调治运作样式、与其他基金           袪除或者阻隔基金合同等，并于六个月内召集基金份额抓有东谈主           大会。               法律法则或中国证监会另有司法时，从其司法。  二、基金投资与净值阐扬  （一）投资谋略与投资策略                本基金主要通过投资于谋略 ETF，良好追踪方向指数表 投资谋略             现，追求追踪偏离度和追踪舛误的最小化。 投资范围           本基金主要投资于谋略 ETF 基金份额、方向指数成份           股、备选成份股（均含存托凭据）。为更好地已毕投资目           标，本基金还不错投资于国内照章刊行上市的非成份股（包           括主板、科创板、创业板偏激他经中国证监会允许基金投资           的股票、存托凭据）、港股通方向股票、债券（包括国债、           央行单子、企业债、公司债、次级债、方位政府债、金融           债、可调治债券、可交换债券、可区分往还可转债、中期票           据、短期融资券、超短期融资券等）、财富复旧证券、债券           回购、银行进款、同行存单、股指期货、国债期货、货币市           场器用以及法律法则或中国证监会允许本基金投资的其他金           融器用（但须合乎中国证监会的联系司法）。             本基金可根据法律的司法参与融资及转融通证券出借业           务。             如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基           金不断东谈主在履行稳健圭臬后，不错将其纳入投资范围。             本基金的投资组合比例为：本基金投资于谋略 ETF 的比           例不低于基金财富净值的 90%；每个往翌日日终在扣除股指           期货、国债期货合约需交纳的往还保证金后，应当保抓不低           于基金财富净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，           其中现款财富不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款           等；股指期货、国债期货偏激他金融器用的投资比例依照法           律法则或监管机构的司法扩充。             如法律法则或监管机构对该比例条目有变更的，基金管           理东谈主在履行稳健圭臬后，不错对该比例作念相应诊治。             本基金的方向指数为中证沪深港黄金产业股票指数。             本基金为 ETF 连结基金，主要通过投资于谋略 ETF 已毕           对方向指数的良好追踪。在广阔市集情况下，本基金力求将           净值增长率与事迹比较基准之间的日均追踪偏离度的有余值           阻挡在 0.35%以内，年化追踪舛误阻挡在 4%以内。主要投资 主要投资策略           策略有：财富建立策略、谋略 ETF 投资策略、股票投资策           略、存托凭据投资策略、债券投资策略、财富复旧证券投资           策略、股指期货投资策略、国债期货投资策略、融资及转融           通证券出借业务投资策略。             中证沪深港黄金产业股票指数收益率×95%+银行活期存 事迹比较基准           款利率（税后）×5%             本基金为 ETF 连结基金，谋略 ETF 为股票型指数基金，           因此本基金的预期风险与预期收益水平表面上高于债券型基           金与货币市集基金。本基金主要通过投资于谋略 ETF，已毕           对方向指数阐扬的良好追踪，具有与方向指数以及方向指数 风险收益特征           所代表的证券市集雷同的风险收益特征。             本基金投资港股通方向股票，需承担港股通机制下因投           资环境、投资方向、市集轨制以及往还司法等互异带来的特           有风险。  注：详见本基金招募说明书（更新）第九部分“基金的投资”。  （二）投资组结伴产建立图表/区域建立图表     注：由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。   （三）自基金合同见效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同   期事迹比较基准的比较图     注：无。   三、投本钱基金触及的用度   （一）基金销售联系用度   以下用度在认购/申购/赎回基金过程中收取：              份额（S）或金额（M）/抓 收 费 方 式 / 费 用度类型                                    备注              有期限（Y）          率              Y＜7 日           1.5% 赎回费   注：（1）认购的基金份额抓有期限自基金合同见效日起开动谋略，申购的基金   份额抓有期限自登记机构注册登记系统阐明之日起开动谋略，至该部分基金份   额赎回阐明日止，且基金份额赎回阐明日不计入抓有期限；（2）本基金 C 类基   金份额不收取认购费/申购费。   （二）基金运作联系用度   以下用度将从基金财富中扣除：   用度类别          收费样式/年费率或金额       收取方   不断费           0.5%              基金不断东谈主和销售机构   托管费           0.1%              基金托管东谈主   销售劳动费         0.3%              销售机构   审计用度          30,000.00 元       司帐师事务所   信息浮现费         120,000.00 元      司法浮现报刊   其他用度          基金合同见效后与基金相 -                 关的讼师费、基金份额抓                 有东谈主大会用度等不错在基                 金财产中列支的其他费                  用。用度类别详见本基金                  基金合同及招募说明书或                  其更新。 注：1、本基金往还证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金财富 扣除。2、所浮现相应用度为年金额的，该金额为基金全体承担用度，非单个份 额类别（若有）用度，且年金额为预估值，最终践诺金额以基金如期阐扬浮现 为准。3、本基金基金财产中投资于谋略 ETF 的部分不收取不断费。本基金基金 财产中投资于谋略 ETF 的部分不收取托管费。 四、风险揭示与进犯辅导 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。     投资有风险，投资者购买基金时应精采阅读本基金的《招募说明书》等销 售文献。     本基金的风险主要包括：市集风险、信用风险、流动性风险、不断风险、 操格调险、合规性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险、本基金专有的风险偏激他风险。     本基金专有的风险：     由于主要投资于谋略 ETF，在多数情况下将督察较高的谋略 ETF 投资比例， 基金净值可能会随谋略 ETF 的净值波动而波动，谋略 ETF 的联系风险可能径直 或盘曲成为本基金的风险。是以本基金会面对诸如谋略 ETF 的不断风险与操作 风险、谋略 ETF 基金份额二级市集往还价钱折溢价的风险、谋略 ETF 的时候风 险等风险。     本基金主要投资于谋略 ETF 基金份额，追求追踪方向指数，取得与指数收 益雷同的答复。以下要素可能会影响到基金的投资组合与追踪基准之间产生偏 离：     （1）谋略 ETF 与方向指数的偏离。     （2）基金买卖谋略 ETF 时所产生的价钱互异、往还成本和往还冲击。     （3）基金诊治财富建立结构时所产生的追踪舛误。     （4）基金申购、赎回要素所产生的追踪舛误。     （5）基金现款财富拖累所产生的追踪舛误。     （6）基金的不断费和托管费所产生的追踪舛误。     （7）其他要素所产生的偏差。     本基金为谋略 ETF 的连结基金，但由于投资方法、往还样式等方面与谋略 ETF 不同，本基金的事迹阐扬与谋略 ETF 的事迹阐扬可能出现互异。     本基金为谋略 ETF 的连结基金，但由于投资方法、往还样式等方面与谋略 ETF 不同，本基金的事迹阐扬与谋略 ETF 的事迹阐扬可能出现互异。     如谋略 ETF 基金份额二级市集往还价钱折溢价的风险、谋略 ETF 参考 IOPV 决策和 IOPV 谋略罅隙的风险、谋略 ETF 退市风险、申购赎回失败风险等等。     方向指数因为编制方法的残障有可能导致方向指数的阐扬与总体市集阐扬 存在互异，因方向指数编制方法的不熟练也可能导致指数诊治较大，加多基金 投资成本，并有可能因此而加多追踪舛误，影响投资收益。    方向指数成份股的价钱可能受到政事要素、经济要素、上市公司景况、投 资东谈主形态和往还轨制等多样要素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。    方向指数并不可完全代表总共股票市集。方向指数成份股的平均答复率与 总共股票市集的平均答复率可能存在偏离。    由于基金投资过程中的证券往还成本、基金不断费和托管费的存在以偏激 它要素，使基金投资组合与方向指数产生追踪偏离度与追踪舛误。    本基金力求将年化追踪舛误阻挡在 4%以内，日均追踪偏离度的有余值阻挡 在 0.35%以内，但因方向指数编制司法诊治或其他要素可能导致追踪舛误卓著 上述范围，本基金净值阐扬与指数价钱走势可能发生较大偏离。    根据基金合同的司法，因方向指数的编制与发布等原因，导致原方向指数 不宜赓续算作本基金的投资方向指数及事迹比较基准，本基金可能变更方向指 数，基金的投资组合随之诊治，基金收益风险特征可能发生变化，投资东谈主需承 担投资组合诊治所带来的风险与成本。    本基金的方向指数由指数编制机构发布并不断和小气，往日指数编制机构 可能由于多样原因罢手对指数的不断和小气，本基金将根据基金合同的商定自 该情形发生之日起十个责任日向中国证监会阐扬并提倡处置决策，如更换基金 方向指数、调治运作样式，与其他基金袪除、或者阻隔基金合同等，并在 6 个 月内召集基金份额抓有东谈主大会进行表决，基金份额抓有东谈主大会未顺利召开或就 上述事项表决未通过的，基金合同阻隔。投资东谈主将面对更换基金方向指数、转 换运作样式，与其他基金袪除、或者阻隔基金合同等风险。    自指数编制机构罢手方向指数的编制及发布至处置决策细目并实施前，基 金不断东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个往翌日的指数信息罢黜基金份额 抓有东谈主利益优先原则督察基金投资运作，该时期由于方向指数不再更新等原因 可能导致指数阐扬与联系市集阐扬有在互异，影响投资收益。    方向指数成份股可能因多样原因临时或遥远停牌，发生成份股停牌时，基 金可能因无法实时诊治投资组合而导致追踪偏离度和追踪舛误扩大。 金融器用，其向投资者支付的本息来自于基础财富池产生的现款流或剩余权 益。与股票和一般债券不同，财富复旧证券不是对某一谋略实体的利益条目 权，而是对基础财富池所产生的现款流和剩余权益的条目权，是一种以财富信 用为复旧的证券，所面对的风险主要包括往还结构风险、多样原因导致的基础 财富池现款流与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、市集往还不活跃导致 的流动性风险等，由此可能酿成基金财产损失。   金融繁衍品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础财富或指数， 其评价主要源自于对挂钩财富的价钱与价钱波动的预期。投资于金融繁衍品需 承受市集风险、信用风险、流动性风险、操格调险和法律风险等。由于金融衍 生品常常具有杠杆效应，价钱波动比喻向器用更为剧烈，偶然候比投资方向资 产要承担更高的风险。何况由于金融繁衍品订价非常复杂，不稳健的估值有可 能使基金财富面对损失风险。   股指期货接纳保证金往还轨制，由于保证金往还具有杠杆性，当出现不利 行情时，股价、指数眇小的变动就可能会使投资者权益碰到较大损失。股指期 货接纳逐日无欠债结算轨制，若是莫得在司法的时候内补足保证金，按司法将 被强制平仓，可能给投资带来首要损失。   国债期货是一种金交融约。投资于国债期货需承受市集风险、基差风险、 流动性风险等。国债期货接纳保证金往还轨制，当相应期限国债收益率出现不 利变动时，可能会导致投资东谈主权益碰到较大损失。国债期货接纳逐日无欠债结 算轨制，若是莫得在司法的时候内补足保证金，按司法将被强制平仓，可能给 投资带来较大损失。   本基金可参与转融通证券出借业务，面对的风险包括但不限于：（1）流动 性风险：面对大额赎回时，可能因证券出借原因发生无法实时变现支付赎回款 项的风险；（2）信用风险：证券出借敌手方可能无法实时清偿证券、无法支付 相应权益赔偿及借约用度的风险；（3）市集风险：证券出借后可能面对出借期 间无法实时处置证券的市集风险。   本基金通过融资往还不错扩大往还额度，利用较少本钱来获取较大利润， 这势必也放大了风险。本基金将所抓股票算作担保品进行融资时，既需要承担 原有的股票价钱变化带来的风险，又得承担新投资股票带来的风险，还得支付 相应的利息或用度，如判断不实或操作失当，会加大蚀本，本基金投资者需承 担由此导致的风险。   本基金可投资存托凭据，基金净值可能受到存托凭据的境外基础证券价钱 波动影响，存托凭据的境外基础证券的联系风险可能径直或盘曲成为本基金的 风险。 险、监管司法变化的风险等专有风险，从而可能给基金净值带来不利影响或损 失。本基金根据投资策略需要或市集环境变化，可选拔将部分基金财富投资于 科创板股票或选拔不将基金财富投资于科创板股票，基金财富并非势必投资于 科创板股票。   科创板股票在刊行、上市、往还、退市等方面的司法与其他板块存在差 异，基金投资科创板股票的风险包括但不限于：   （1）科创板企业退市风险   科创板退市轨制较主板更为严格，退市时候更短，退市速率更快，退市情 形更多，且不再建立暂停上市、复原上市和从头上市圭臬。一朝所投资的科创 板股票参预退市经过，将面对退出难度较大、成本较高的风险。   （2）市集风险   科创板企业相对聚会于新一代信息时候、高端装备、新材料、新动力、节 能环保及生物医药等高新时候和战术新兴产业领域，大多数企业为初创型公 司，上市门槛略低于 A 股其他板块，企业往日盈利、现款流、估值等均存在不 细目性，个股投资风险加大。此外，科创板企业普遍具有远景不细目、事迹波 动大、风险高的特征，市集可比公司较少，估值与刊行订价难度较大。同期， 科创板竞价往还较主板建立了更宽的涨跌幅适度（上市后的前 5 个往翌日不设 涨跌幅适度，自后涨跌幅适度为 20%）、科创板股票上市首日即可算作融资融券 方向，可能导致较大的股票价钱波动。   （3）流动性风险   科创板投资门槛较高，由此可能导致全体流动性相对较弱。此外，科创板 股票网下刊行时，获配账户存在被立地抽中建立一如期限限售期的可能，由此 可能导致基金面对无法实时变现偏激他联系流动性风险。   （4）监管司法变化的风险   科创板股票联系法律、行政法则、部门规则、程序性文献和往还所业务规 则，可能根据市集情况进行修改完善，或者补充制定新的法律法则和业务规 则，导致基金投资运作产生相应诊治变化。   （1）本基金通过“内地与香港股票市集往还互联互通机制”投资于香港市 场，在市集参预、投资额度、可投资对象、税务政策等方面皆有一定的适度， 而且此类适度可能会继续诊治，这些适度要素的变化可能对本基金参预或退出 当地市集酿成辞谢，从而对投资收益以及广阔的申购赎回产生径直或盘曲的影 响。   （2）香港市集往还司法有别于内地 A 股市集司法，此外，在“内地与香港 股票市集往还互联互通机制”下参与香港股票投资还将面对包括但不限于如下 特殊风险： 阐扬出比 A 股更为剧烈的股价波动； 的往翌日才为港股通往翌日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不可广阔 往还，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险； 长入往还所将可能停市，投资者将面对在停市时期无法进行港股通往还的风 险；出现内地证券往还劳动公司认定的往还额外情况时，内地证券往还劳动公 司将可能暂停提供部分或者沿路港股通劳动，投资者将面对在暂停劳动时期无 法进行港股通往还的风险； 情况，所取得的港股通股票除外的香港长入往还所上市证券，不错通过港股通 卖出，但不得买入，内地证券往还劳动公司另有司法的除外；因港股通股票发 行东谈主供股、股票权益分拨或者调治等情形取得的香港长入往还所上市股票的认 购权益凭据在香港长入往还所上市的，不错通过港股通卖出，但不得买入，其 行权等事宜按照中国证监会、中国证券登记结算有限连累公司（以下简称“中 国结算”）的联系司法处理；因港股通股票权益分拨、调治或者上市公司被收购 等所取得的非香港长入往还所上市证券，不错享有联系权益，但不得通过港股 通买入或卖出。 公司（以下简称“香港结算”）提交投票意愿，中国结算对投资者设定的意愿征 集期比香港结算的搜集期稍早收尾；投票莫得权益登记日的，以投票截止日的 抓有算作谋略基准；投票数目超出抓罕见量的，按照比例分配抓有基数。以上 所述要素可能会给本基金投资带来特殊往还风险。   （3）汇率风险   本基金可投资港股通方向股票，在往还时候内提交订单依据的港币买入参 考汇率和卖出参考汇率，并不就是最闭幕算汇率。港股通往翌日日终，中国结 算进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔往还，细目往还践诺适用 的结算汇率。故本基金投资面对汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益造 成损失。   （4）港股往还失败风险   港股通业务时期存在逐日额度适度。在香港长入往还所开市前阶段，当日 额度使用结束的，新增的买单呈报将面对失败的风险；在香港长入往还所抓续 往还时段，当日额度使用结束的，当日本基金将面对不可通过港股通进行买入 往还的风险。   本基金为发起式基金，在基金召募时，发起资金提供方将诓骗发起资金认 购本基金的金额不低于 1000 万元，认购的基金份额抓有期限不低于三年。基金 不断东谈主认购的基金份额抓有期限满三年后，发起资金提供方将根据本身情况决 定是否赓续抓有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。另 外，在基金合同见效满三年之日，若是本基金的财富净值低于 2 亿元，基金合 同将自动阻隔，不得通过召开基金份额抓有东谈主大会的样式延续，投资者将面对 基金合同可能阻隔的不细目性风险。 停赎回的秩序以搪塞大皆赎回，因此在大皆赎回情形发生时，基金份额抓有东谈主 存在不可实时赎回份额的风险。 （二）进犯辅导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出 本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金不断东谈主依照恪尽责守、安分信用、严慎郁闷的原则不断和诓骗基金财 产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合 同确当事东谈主。   各方当事东谈主痛快，因基金合同而产生的或与基金合同筹议的一切争议，如 经友好协商未能处置的，应提交中国海外经济交易仲裁委员会，根据提交仲裁 时该会届时有用的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾 的，对仲裁各方当事东谈主均具有拘谨力。除非仲裁裁决另有司法，仲裁费由败诉 方承担。   基金产物贵府选录信息发生首要变更的，基金不断东谈主将在三个责任日内更 新，其他信息发生变更的，基金不断东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较 基金的践诺情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取基金的联系信息， 敬请同期眷注基金不断东谈主发布的联系临时公告等。 五、其他贵府查询样式   以下贵府详见基金不断东谈主网站本公司网站：www.maxwealthfund.com客 服电话：400-805-8888   ● 基金合同、托管公约、招募说明书   ● 如期阐扬，包括基金季度阐扬、中期阐扬和年度阐扬   ● 基金份额净值   ● 基金销售机构及筹议样式   ● 其他进犯贵府 六、其他情况说明   无。